이상금융거래의 특징

 

금융사기는 해킹/파밍 등으로 통한 피해자 대상자의 기초정보를 습득하고, 보이스피싱을 통하여 최종 정보를 획득하여 사기범죄를 실행합니다. 금융 사기범은 일반적으로 공공기관을 사칭하여, 피해자로 하여금 파밍사이트에 접속하고 개인정보 및 금융거래 정보를 입력을 유도합니다. 이후 추가적인 보이스 피싱을 통해 퍼즐의 마지막 정보인 OTP 정보를 획득하여, 사기범 스스로 또는 피해자에게 대포통장에 입금하게 합니다.  이런 행위는 일반적인 사용자들의 일상적인 사용 양식과는 다르기 때문에, 이런 이상 패턴이 기록된 로그를 분석하면 이상금융거래를 예방할 수 있는 인자들을 발견할 수 있습니다.