SUCCESS FATORS IN FDS (성공적인 FDS의 구성요소)

 

FDS 시스템을 구축하자마자 바로 성과를 내기 위해서는, 이상금융거래탐지에 대한 Knowhow가 사전에 확보되어야 합니다. 그러나 이를 FDS Knowhow를 획득하기 위해서는 많은 시간을 투자하여 이상금융거래의 여러 인자를 다각적으로 오랜기간 분석해야하는 노력을 기울여야 합니다. 더불어, 알게된 사기패턴이 감지되면 즉각적으로 이를 차단할 수 있는 인프라도 필요하며, 금융사고 발생 시에는 이를 바로 대응할 수 있는 사고대응시스템이 필요로 합니다. 저희 (주)인피니그루는 현장에서 다년간 축적된 Know를 확보하여 FDS Package SW를 개발하였습니다. 저희가 생각는 FDS 핵심요소는 다음과 같습니다.

 

• 이상금융거래 탐지 Know-how 

     금융사고를 다각도를 분석하고 이를 업무에 적용하여 검증된 FDS Rule이 필요합니다.

     이를 기반으로 이상징후감지 시, 즉시 거래를 차단하여 사고를 예방할 수 있어야 합니다.

 

• 실시간 차단을 위한 초고속 인프라

     필요 수 많은 금융거래가 발생하는 즉시, 혹은 거래체결이 완료되기 이전에 즉각적으로 로그를 탐지하고 처리할 수 있는 초고속 Data Infra가 필요합니다.

 

• 사고대응프로세스

      이상 징후 포착 시, 이를 체계적으로 대응할 수 있는 업무프로세스가 정의되어 있어야 합니다.

      즉 이상거래탐지 시, 유형을 즉시 탐지하고 언제 어디서나 업무를 수행할 수 있도록 업무프로세스가 구축되어 있어야 합니다.