GRUFDS SMARTER ANSWER IN FRAUD DETECTION
GRUFDS는 어떤 환경에서도 유연하게 로그를 실시간 수집/분석하여,
이상금융거래행위를 탐지하는 즉시 거래를 사전차단하고 금융사고에 대응이 가능합니다.
현존하는 FDS 솔루션 중에서 유일하게 현장에서 검증된 Fraud Detection System입니다.
많은 분들의 이해를 돕기 위해 제품안내를 첨부하였습니다.
성공적으로 운영되고 있는 FDS는 어떤 성과를 내고 있을까요?
이러한 성과를 내기 위해서는 핵심요소는 과연 무엇일까요?
그리고 이런 요소가 반영된 FDS는 어떤 모습을 갖춰야 할까요?
GRUFDS는 이 성공 사례를 분석하고 그 경험을 축적하여 만들어진 유일한 FDS SW입니다.
금융사고! 앞으로는 인피니그루의 GRUFDS와 함께 차단하시죠!
특장점
FDS RULE
GRUFDS는 금융사기탐지 부분에서 뛰어난 성과를 내는 Y증권사 FDS Rule을 적용하였습니다. 실무 담당자의 FDS Knowhow를 기반으로 만들어진 GRUFDS는 시스템도입 즉시 현장 적용이 가능하고 정상적인 FDS 업무 운영이 가능합니다.
EMERGENCY RESPONSE PROCESS
금융사기를 당하는 순간, 피해자는 사기범에게 현혹되어 정확한 판단을 하지 못합니다, 또한 여러 금융사에서 사고가 발생하는 특징이 있습니다. GRUFDS는 국내에서 유일하게 금융사고대응체게가 시스템으로 구축되어서, 금융사고를 고객에게 즉시 알려주고 추가적인 피해를 예방합니다.
EASY LOG COLLECTING
금융사는 다양한 채널(고객거래매체의 예: WTS, HTS, ARS 등)을 보유하고 있어서 시스템 구성이 매우 복잡합니다. GRUFDS는 간단한 파라미터 설정만으로도 쉽게 다양한 환경에서 실시간 로그수집이 가능하여, 로그수집에 관한 고객사의 인력투입을 최소화할 수 있습니다.
REAL-TIME CHECK & BLOCK
보이스피싱을 통한 금융사고를 막기 위해서는 이상금융거래를 발생 즉시 탐지하고 차단하이 필요합니다. GRUFDS는 극초고속 인메모리 아키텍처로 설계되어, 이상거래발생 즉시(0.03초) 탐지하여 이상금융거래를 사전차단합니다.
AUDIT & SIMULATION
금융사기는 지속적으로 진화하기 때문에 RULE도 지속적으로 변화하고 개발되어야 합니다. GRUFDS는 데이터분석솔루션을 활용하여, 탐지하지 못한 금융사고를 쉽게 분석하여 신규룰 추가가 가능하고, RULE 파라미터를 조정하여 실제 사고탐지율을 높일 수 있어 업무효율성이 뛰어납니다.
SAVING COST & TIME
일반적인 FDS 솔루션사들은 SI형태로 프로젝트를 진행합니다. 데이타를 수집하고, 분석하고, 가상룰을 만들어보고 등 .... 마치 '모래사장에서 바늘을 찾듯이' 구축하여 많은 시간과 비용이 소모됩니다. GRUFDS는 PACKAGE S/W로 구축에 최소 1개월, 최대 3개월이 소요되어 구축 즉시 운영가능합니다.
기대효과
즉시 FDS 운영 가능
INSTALL & RUN~
FDS를 SI형태로 구축한다면, 데이타 수집체계 구축 → 분석 → 사기이벤트를 중심으로 상관관계를 확인 → 테스트 → 수정 → 테스트 등...
이처럼 FDS의 정상적인 운영을 위해 많은 시간과 노력이 요구됩니다. GRUFDS는 3개월 이내 구축이 가능하고, 오픈 즉시 FDS운영이 가능합니다.
실시간 금융사고차단
피해방지율 100% 도전
Y증권사는 금융사고 피해방지율이 약 97% (4Q 2014) 수준으로 고신뢰FDS를 운영하고 있습니다. GRUFDS는 Y증권사의 Knowhow를 바탕으로 개발되어 현존하는 금융사고의 대부분을 사전차단할 수 있습니다.
고객만족도 상승
고객만족도 향상 및 고객유치 증가
금융사기방지업무는 단순히 IT보안업무가 아니라 고객만족도와 직결됩니다. 금융사고가 발생한 금융사는 고객이 더 이상 신뢰하지 않게되고 기존 고객을 잃을 수 있습니다. GRUFDS는 금융사기방지 업무를 통하여, 금융사의 고객만족과 신규 고객유치에 일조할 수 있는 신뢰성있는 솔루션입니다.
제품비교
검토항목
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검증된 이상금융거래탐지인자 유무?
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경험기반의 RULE SET 유무?
GRUFDS
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현장 검증된 40여개 이상금융거래탐지인자 보유함
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경험지식 기반의 RULE SET 보유
기존 솔루션
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구체적 이상금융거래탐지인자에 대한 KNOWHOW 없음
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경험지식 기반의 RULE SET 보유
RULE
ANALYSIS &
UPDATE
검토항목
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다양한 환경에서 적용이 용이한가?
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실시간 수집이 가능한가?
GRUFDS
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복잡한 금융환경에 적용이 용이하며 파타미터 설정만으로도 수정 가능
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실시간 수집 가능
기존 솔루션
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환경별로 추가적인 개발이 필요
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실시간 수집이 불가
검토항목
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1초 이내에 고객의 1년 이상의 금융이력 조회가 가능한가?
COLLECTING
GRUFDS
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1초 이내, 최대 3년치 데이터 조회 및 분석가능
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1초 내 감지후 실시간 거래 차단 가능
기존 솔루션
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Hadoop 기반의 배치처리
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실시간 분석이 어려워 이상금융거래의 실시간 차단이 불가능함
REAL-TIME
검토항목
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뱅킹과 통합된 대응화면 유무
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단계별 사고 대응이 가능한가?
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단계별 조치 가이드가 안내되는가?
GRUFDS
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뱅킹과 연계된 통합 VIEW 제공
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단계별 사고 대응가능
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단계별 조치 가이드가 안내됨
기존 솔루션
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뱅킹과는 완전분리된 시스템
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단계별 조치 및 가이드 없음
RESPONSE
PROCESS
검토항목
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데이터를 쉽게 분석하여 새로운 금융사고패턴을 확인할 수 있는가?
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파라미터 조정만으로 룸의 탐지율을 시뮬레이션할 수 있는가?
GRUFDS
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금융사고로그를 불러와 다면분석 가능 → 원인확인을 통한 신규룰 추가
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파라미터 조정으로 RULE 시뮬레이션이 가능하여 탐지율 향상 가능
기존 솔루션
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원초적인 데이타마이닝, 통계분석만 가능 (FDS KNOWHOW 부족으로 분석자체가 어려움)
구축사례
시스템 개요
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2013. 3월, 증권사로서는 국내 최초로 FDS시스템을 도입
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도입 이후, 지속적인 금융사고 및 이상금융거래 분석을 통해서 Rule 최적화하여 업계 최고의 부정거래방지 실적을 보유하였음
도입 배경
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효과적으로 운영했으나, 최초도입으로 인한 한계점이 존재했음
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데이터 수집 및 분석을 위해 SPLUNK를 도입하였으나 검색속도 지연으로 이상이체거래의 실시간 차단이 어려움
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고과금체계로 인하여 대량 데이터 수집 /저장에 한계 존재함. 이로 인하여, 탐지범위 확대가 불가하였음
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추가적인 RULE반영 시, SPL전문가 필요했음
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뱅킹과의 연계가 불가하여, 구조가 이원화되어 업무효율성 저하
기대 효과
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실시간 사전차단: RULE기반 검색을 0.03초 이내 처리하여, 이상이체거래 발생 전 사전차단이 가능
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오탐률 저하: 대량데이터 처리가 가능해 탐지범위가 확대되고 거래채널 추가 가능하여, 이에 따라 오탐률↓/ 업무효율성↑
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고객 만족도 향상: 금융사고 예방을 증가되고 또한 오탐이 적어져 금융보안과 고객만족의 두마리 토기를 잡음
시스템구성도
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OS: RED HAT 6.6
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HW: XEON 16 core, MEM 512G
