이상금융거래?

FRAUD DETECTION? (이상금융거래탐지란?)

FDS시스템 관점에서 ‘이상금융거래’의 명확한 정의는 무엇일까요? 전체 금융거래는 '정상거래'와 FDS RULE을 통해서 탐지된 '이상금융거래'로 구분됩니다.

'이상금융거래' 중에서는 금융사고발생 여부에 따라 정탐/오탐으로 나뉩니다. 또한, FDS에서 탐지하지 못한 금융사고(미탐)도 이상금융거래의 범주로 포함됩니다. 따라서, 정탐률을 높이고 미탐률을 0%에 가깝게 운영하는 것이 FDS 방향성이 됩니다.

FDS가 '정상거래'로 인식한 거래와 '이상금융거래'로 탐지한 모든거래를 의미함.

정상거래로 인지된 건은 대부분은 실제 정상금융거래이나, 인지하지 못한 신규사기패턴으로 금융사고가 발생했음에도 탐지하지 못한 금융사고(미탐)로 나뉨

이상금융거래로 탐지된 건 중에서 실제정상거래인데 금융사기와 유사한 패턴으로 인해 오인하여 발생하는 경우(오탐)이 있을 수 있으며, 탐지후 실제금융사고(정탐)인 경우가 있을 수 있음

즉, 이상금융거래탐지 업무의 핵심은 이상금융거래의 정탐률은 높이고(↑), 오탐률/미탐률(↓)은 지속적으로 낮춰줄 수 있는

Fraud Detection System을 구축하는 것이라 할수 있습니다.